Zeitgemäße Kundenberatung mit Vertriebsimpulsen

Mit wealthpilot generiert die Kreissparkasse Wiedenbrück neue Gesprächsthemen beim Fremdvermögen und gewinnt neue Vertriebsimpulse.

Tradition mit Zukunft

Die Kreissparkasse Wiedenbrück wurde im Jahr 1855 gegründet und ist als Flächensparkasse auf Standorte in 5 Städten und Gemeinden verteilt. Die Bilanzsumme lag im Geschäftsjahr 2022 bei 3,621 Mrd. Euro, die Einlagen von Kundinnen und Kunden betrugen 2,703 Mrd. Das Haus beschäftigt 318 Mitarbeitende (Jahresbericht 2022). Aktuell läuft der Fusionsprozess mit der Kreissparkasse Halle, aus dem im Frühjahr 2024 ein Kreditinstitut mit 5 Mrd. Euro Bilanzsumme und rund 500 Mitarbeitenden hervorgeht.

Robin Rieksneuwöhner ist stellvertretender Bereichsdirektor im Private Banking der Kreissparkasse Wiedenbrück. In dieser Position liegt der Fokus des 37-jährigen neben einem Führungsanteil, vor allem auf der individuellen Betreuung eigener Kundinnen und Kunden. Diese sind in der Regel Personen mit einem unternehmerischen Hintergrund, sei es als Mitglieder von Unternehmerfamilien oder als selbstständige Unternehmerinnen und Unternehmer.

Herausforderungen und Chancen

Robin Rieksneuwöhner beobachtet, dass die Marktsituation für traditionelle Finanzinstitute durch die zunehmende Digitalisierung und den Wettbewerb mit Neobrokern und Internetbanken anspruchsvoller geworden ist. Eine der Herausforderungen der Sparkasse, die traditionell stark im klassischen verzinslichen Bereich positioniert ist, besteht seiner Meinung nach darin, sich von diesen neuen Wettbewerbern abzugrenzen, vor allem, aber nicht nur bei einer jüngeren Klientel. Eine weitere Herausforderung erkennt er in der zunehmenden Verlagerung von Wertpapieren zu klassischen festverzinslichen Anlagen.

Auf die Frage, warum sich die Kreissparkasse Wiedenbrück für wealthpilot entschieden hat, nennt der stellvertretende Bereichsdirektor den übersichtlichen Online-Auftritt mit Mehrwerten für Kundinnen und Kunden und Beraterinnen und Beratern sowie die sehr gute Integration von Fremdbanken. Zum Bereich Privatbilanz führt Rieksneuwöhner aus: „Alle liquiden und illiquiden Vermögenswerte strukturiert zu erfassen und miteinander in Bezug zu setzen, ist aus meiner Sicht ein klarer Mehrwert von wealthpilot.“

Mehr Gesprächsthemen mit Kundinnen und Kunden

Wenn Robin Rieksneuwöhner wealthpilot mit ähnlichen Lösungen vergleicht, die bereits bei der Sparkasse im Einsatz waren, fällt ihm die bessere Übersicht sowie die Möglichkeit der tiefgehenden Erfassung von Vermögenswerten inklusive Anschaffungsdaten und zeitlichen Faktoren auf. In der automatischen Aktualisierung der Fremdvermögenswerte erkennt er einen weiteren Vorteil. Der stellvertretende Bereichsdirektor nennt außerdem die zahlreichen Auswertungsmöglichkeiten von Assets über verschiedene Depots und Banken hinweg nach Titeln, Assetklassen, Branchen oder Regionen als Funktion, die wealthpilot von vergleichbaren Tools abgrenzt.

Auf die Frage nach typischen Anwendungsfällen erläutert Rieksneuwöhner: „Ich bin ein großer Freund der Privatbilanz mit der Möglichkeit, über Werte zu sprechen, wo noch eine Null steht. Da kann man hinterfragen, warum sich der Kunde oder die Kundin damit noch nicht auseinandergesetzt hat mit dem Ziel, das Rendite-Risiko-Profil des gesamten Portfolios zu optimieren.“ Die Bedeutung von wealthpilot in der Beratung von Kundinnen und Kunden beschreibt er wie folgt: „Durch den Einsatz von wealthpilot erhöht sich die Qualität der Daten, die ich vom Kunden oder der Kundin gewinne. Mit einer besseren Datenqualität habe ich automatisch die Möglichkeit, noch passgenauere Angebote für Änderungen des Portfolios der Kundinnen und Kunden zu machen.“

Vertriebsimpulse bei Bestands- und Neukundinnen und Bestands- und Neukunden

Auf die Frage, ob wealthpilot auch Vertriebsimpulse liefern kann, entgegnet Robin Rieksneuwöhner: „In dem Moment, wo ich mit dem Kunden oder der Kundin über Strukturen der Kapitalanlage spreche, bezogen auf die Anlageklasse oder die Region, erkenne ich Über- oder Untergewichtungen und kann damit vertriebsbezogen arbeiten. Die Umstrukturierung des Vermögens von Kundinnen und Kunden eröffnet die Möglichkeit auf vertriebliche Mehrwerte.“

Zum Thema Akquise von Kundinnen und Kunden führt er aus: „Bestandskundinnen und Bestandskunden spielen in diesem Kontext die größte Rolle, dennoch bietet wealthpilot auch im Gespräch mit Neukundinnen und Neukunden einen Mehrwert. Dort können wir dann neben der Expertise des Beraters oder der Beraterin und der Produktauswahl eine professionelle SaaS-Lösung in die Waagschale werfen.“ Das Thema Akquise von Kundinnen und Kunden schließt Rieksneuwöhner mit einer Anekdote ab: „Einen Neukunden haben wir wegen wealthpilot gewonnen. Der Kunde hat klar formuliert, dass er nur dann mit einem Finanzinstitut zusammenarbeitet, wenn es wealthpilot anbietet.“

Mehrwerte und Ziele

Der stellvertretende Bereichsdirektor der Kreissparkasse Wiedenbrück fasst die aus seiner Sicht größten Mehrwerte von wealthpilot wie folgt zusammen: Die tiefere Zusammenarbeit mit Kundinnen und Kunden auf Basis einer höheren Transparenz bezüglich vorhandener Vermögen sowie die vertrieblichen Mehrwerte. Abschließend sieht Robin Rieksneuwöhner in der vollen Integration der Produktkörbe und der regulatorischen Vorgaben das wichtigste Ziel für die Zukunft mit wealthpilot.