Darstellung und Aufbereitung von Kundenvermögen mit wealthpilot auf einem neuen Level

SVM erhält durch den Einsatz von wealthpilot Einblicke in Kundenvermögen, die bislang unbekannt waren und nun gezielt adressiert werden können.

Viel Erfahrung und schnelles Wachstum

Die SVM Stühmeyer VermögensManufaktur GmbH mit Sitz in Werther (Westf.) wurde 2018 von Heiko Stühmeyer gegründet, der zuvor 17 Jahre als Leiter des Private Bankings eines regionalen Geldinstituts tätig war. Der Finanzökonom und zertifizierte Finanzplaner (CFP) ist Spezialist für Finanzbörsen, Derivate und Zertifikate. 

Nach einem alle Erwartungen übertreffenden Kundenwachstum in den ersten acht Monaten holt der Gründer seinen ehemaligen Dresdner Bank-Kollegen Christian Schalk als Partner ins Unternehmen. Der European Financial Advisor und zertifizierte Finanzplaner (CFP) Schalk war zuvor 20 Jahre in Direktions- und Führungspositionen im Wealth Management tätig und verantwortlich für die individuelle Vermögensverwaltung und das Management von Investmentfonds.

Anfangs auf Vermögensberatung und -verwaltung fokussiert, bietet SVM seit dem Jahr 2021 mit dem „SVM Strategie Nr. 1“ auch einen eigenen vermögensverwaltenden und flexibel agierenden Investmentfonds an, in dem die Anlagephilosophie und -strategie des Unternehmens konsequent umgesetzt wird und der auch als Baustein in der Vermögensverwaltung eingesetzt werden kann. 

Dank intensiver Kundenbindungen und einer smarten Anlagestrategie, die den Kunden auch im laufenden Jahr Verluste erspart hat, hat sich das Unternehmen auch in Zeiten eines schwierigen Kapitalmarkts sehr gut entwickelt und kann von vielen Weiterempfehlungen zufriedener Kunden profitieren.

Zukunftsängste und Kundenbedarfe

Heiko Stühmeyer beschreibt den typischen SVM-Kunden wie folgt: Personen zwischen 55-65 Jahre, die durch Firmenverkauf, Sparen oder Erbschaft bereits Vermögen aufgebaut haben und als Primärziel den Kapitalerhalt nach Kosten und Inflation definieren. Diese Kunden streben nicht nach höchstmöglichen Renditen, sondern legen Wert auf Risikokontrolle. Daher verfolgt SVM in der Vermögensverwaltung das Ziel, attraktive Renditen bei möglichst geringen Wertschwankungen zu erzielen.

Auf die Frage nach der Marktsituation erläutert Stühmeyer, dass negative Faktoren wie Inflation und eine drohende Rezession für Unsicherheit sorgen. In diesen Zeiten sprechen gefühlt wenige Argumente für Aktien, allerdings sieht der Geschäftsführer in einer solchen Lage auch Chancen, weil einige konjunkturresistente Aktien, die über langfristig positive Aussichten verfügen, inzwischen wieder günstige Bewertungen aufweisen. Grundsätzlich sind die Kunden der SVM aufgrund von Zukunftsängsten etwas zurückhaltender, was die Aufstockung ihrer Vermögenswerte angeht. 

Die Digitalisierung in der Vermögensverwaltung sieht Stühmeyer so: „Kunden bis 45 wollen eigentlich nur noch Digitalisierung. Denen brauche ich nicht mehr mit irgendwelchen Formularen kommen.“ Diesen Kunden erwarten eine Kommunikation über elektronische Medien. Laut dem SVM-Gründer wird das Thema Digitalisierung aber auch bei älteren Kunden immer wichtiger. Kunden aus diesem Alterssegment favorisieren aber nach wie vor das persönliche Gespräch mit ihrem Berater.

Erwartungen und Anwendungsfälle

Auf die Frage nach seinen Erwartungen an die digitale Vermögensplattform antwortet Heiko Stühmeyer: „Wir haben uns vorher ausführlich über wealthpilot informiert und uns in Gesprächen viel zeigen lassen. Als Certified Financial Planner haben wir natürlich eine ganzheitliche Sicht erwartet. Diese Erwartung wurde voll erfüllt.“ Er beschreibt die Anfänge: „Ich kenne meine Kunden teilweise schon seit meiner Zeit bei der Sparkasse. Wenn ich mit denen anfangs wealthpilot genutzt und gemeinsam Vermögenswerte integriert habe, gab es selbst für mich noch Aha-Effekte, weil dort Vermögenswerte zutage kamen, von denen ich bis dahin noch keine Ahnung hatte.“ Stühmeyer sieht wealthpilot als langfristige Lösung: „Wenn man sich für wealthpilot entscheidet, dann sollte das nicht nur für 1-2 Jahre sein.“

Den Hauptanwendungsfall definiert er wie folgt: „Wir nutzen wealthpilot sehr aktiv in der Kundenakquisition. Wenn wir zum ersten Mal mit einem Neukunden sprechen, wird wealthpilot eingesetzt.“ SVM hat in der Vergangenheit bereits Erfahrungen mit vergleichbaren Softwarelösungen gesammelt. „Wir hatten vorher ein Programm von inasys im Einsatz, bei dem der Schwerpunkt auf dem Wertpapiergeschäft lag“, erklärt Stühmeyer. Er skizziert einen weiteren Anwendungsfall: „Viele Kunden nutzen wealthpilot als Hinterlegungsstelle für alle finanziellen Positionen, damit Angehörige im Notfall Zugriff auf alle Informationen haben.“

Digitale Erlebnisse im Wettbewerb

Heiko Stühmeyer beschreibt die Relevanz eines digitalen Nutzererlebnisses für SVM-Kunden: „Mir ist das sehr wichtig, weil das Feedback der Kunden sehr positiv ist und man einen ganz klaren Mehrwert gegenüber der Konkurrenz hat.“ Der Geschäftsführer weiter zur Wettbewerbssituation: „Im Sparkassensektor wird wealthpilot nicht oft eingesetzt. Da können wir einen echten Mehrwert bieten, vor allem mit der täglichen Aktualisierung der Daten.“

Weiter erklärt der SVM-Gründer: „Wir fanden es sehr hilfreich, dass die meisten unserer Kunden ihre gesamten Vermögenswerte offengelegt haben. Wir ‚stöbern‘ dann schon und schauen, wie die Depots bei Anderen aussehen. Gleichzeitig prüfen wir, wo es eventuelle Risiken gibt und wo wir helfen können. Vor allem den Wertpapierbereich nutzen wir sehr stark.“

Stühmeyer schildert seinen Eindruck vom Portfolio Optimierer: „Den haben wir uns angeschaut und nutzen ihn auch, allerdings noch nicht so stark, wie wir geplant haben. Man muss dem Kunden natürlich auch in der Vermögensverwaltung die Risiken aufzeigen, und mit dem Portfolio Optimierer kann man diese Szenarien sehr gut darstellen. Die Folgen von Krisen lassen sich sehr gut simulieren und mit dem Depot abgleichen.“

Kundenempfehlungen und andere Mehrwerte

Seine bisherigen Erkenntnisse schildert Heiko Stühmeyer wie folgt: „wealthpilot ist eine neue Art der Vermögensaufbereitung und -darstellung. Das empfinden die Kunden als echten Mehrwert. Ein weiterer Mehrwert ist, dass uns die meisten Kunden für alle Vermögenswerte freigeschaltet haben. Auf dieser Basis können wir mit unseren Kunden beispielsweise über die Aktienquote im Gesamtvermögen sprechen - ein weiterer Vorteil.“

Er führt weiter aus; „Der Einsatz in der Kundenakquisition inklusive der Marketingmaßnahmen auf unserer Website bildet für uns einen weiteren Mehrwert. Man wird mit wealthpilot als Partner des Kunden wahrgenommen, weil ich mich mit ihm über alle Aspekte seines Vermögens unterhalten kann. Die Darstellung der Vermögensbilanz inklusive Immobilien, Oldtimern und Versicherungsrückkaufwerten war für einige Kunden ein echtes Aha-Erlebnis.“

Abschließend erklärt SVM-Geschäftsführer Heiko Stühmeyer: „Die Kunden, die wealthpilot nutzen, sind begeistert. Wir hatten schon dreimal den Fall, dass ein Kunde, der wealthpilot nutzt, die Anwendung (und damit auch uns) einem anderen Kunden empfohlen hat.“